С 1 января 2026 года банки начнут тщательнее проверять операции по системе быстрых платежей (СБП) на предмет мошенничества. В обновлённый перечень признаков мошеннических операций вошло 12 пунктов, включая новые признаки для переводов с цифровым рублём.
Основные признаки подозрительных операций:
-
Крупные переводы по СБП от 200 тыс. рублей самому себе и незнакомым лицам, которым не отправляли деньги более полугода.
-
Совершение перевода лицу из базы данных ЦБ о мошеннических операциях.
-
Операции с использованием устройств, включённых в указанную базу ЦБ.
-
Нетипичная для клиента активность по сумме, времени или месту перевода.
-
Переводы на счета, связанные с мошенничеством по оценке антифрод-систем банков.
-
Информация от сторонних организаций, включая операторов связи, свидетельствующая о мошеннической операции.
-
Информация о возбужденных уголовных делах в отношении получателя средств.
-
Смена номера телефона для входа в онлайн-банк.
-
Изменение характеристик телефона клиента: использование нетипичного интернет-провайдера, приложения или операционной системы.
По данным ЦБ, в третьем квартале 2025 года предотвращённый объём мошеннических операций достиг 3,51 трлн рублей.
Изображение: ru.123rf.com
