Банк России с 1 октября откроет сервис, с помощью которого на платформе «Знай своего клиента» можно будет проверить на надежность предпринимателя или компанию, говорится в сообщении ЦБ. Бизнес с высоким уровнем подозрительных операций будет представлен в красной зоне.
Проверить можно будет не только контрагентов, но и себя. Несогласные с тем, что находятся в красной зоне, в ряде случаев смогут оспорить решение регулятора. Сделать это смогут лишь те клиенты, в отношении которых банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Для этого им потребуется обратиться с заявлением в ЦБ.
Если же такие меры уже применяются, то обращаться нужно будет в межведомственную комиссию при Банке России.
В ЦБ напомнили, что платформа «Знай своего клиента» заработала в полном объёме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса российским компаниям и ИП присваивается один из трёх уровней риска: низкий, средний, высокий. Сведения об этом доступны кредитным организациям: благодаря ему, они понимают, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.
Как отметил регулятор, сегодня 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого.
